Vzajemni skladi so platforme, ki se uporabljajo za zbiranje sredstev javnosti, ki jih nato naložbeni upravitelj vloži v portfelj vrednostnih papirjev.
Mnogi ljudje želijo poskusiti z vlaganjem, zlasti ljudje, ki imajo redne dohodke. Nekateri pa imajo omejitve zaradi pomanjkanja investicijskega znanja.
Začenši s tem, kako vlagati, kaj je potrebno za naložbo in kateri zabojnik lahko sprejme to naložbo.
Ena izmed znanih naložbenih platform v skupnosti so vzajemni skladi.
V bistvu so vzajemni skladi kraj za zbiranje sredstev za naložbe. Poleg tega imajo vzajemni skladi upravljanje in usmeritve pri obdelavi investicijskih skladov. Da bomo jasnejši, si oglejmo več o vzajemnih skladih.
Razumevanje vzajemnih skladov
Kot smo že pojasnili, so vzajemni skladi sredstvo, ki se uporablja za zbiranje sredstev javnosti, ki jih nato naložbeni upravitelj vloži v portfelj vrednostnih papirjev.
Portfelj vrednostnih papirjev je portfelj, ki pojasnjuje, katere naložbe je mogoče izvesti.
Portfelj vrednostnih papirjev sestavljajo različne vrste vrednostnih papirjev, kot so delnice, obveznice, vrednostni papirji, depoziti in drugi, kamor bodo zbrana sredstva vložena.
Medtem je upravljavec naložb tisti, ki upravlja portfelj vrednostnih papirjev na podlagi dogovorjenih naložbenih politik in je odgovoren za poslovanje vzajemnih skladov.
Upoštevati je treba, da bodo vlagatelji upravljavcem naložb plačevali tudi za upravljanje portfeljev njihovih vrednostnih papirjev v skladu s standardi.
Upravitelj naložb pripravi dokument, imenovan prospekt, v katerem so razložene pomembne zadeve, in sicer naložbene politike (strategije in instrumenti, ki jih vlagajo vzajemni skladi), zakonitost in druge podporne stranke, kot so skrbniške banke, računovodje in odvetniške pisarne.
Preberite tudi: Pencak Silat Are: Zgodovina, tehnike, poteze, pravila [FULL]Vrste vzajemnih skladov
Preden začnete vlagati v vzajemne sklade, upoštevajte, da obstajajo različne vrste vzajemnih skladov.
Naše naložbene cilje moramo prilagoditi vrsti vzajemnega sklada, ki ga bomo kupili. Več vrst vzajemnih skladov je:
1. Vzajemni skladi denarnega trga
Ta vrsta namenja 100% svojih sredstev v instrumente denarnega trga, kot so vloge, SBI (potrdila Svetovne banke) ali obveznice z zapadlostjo manj kot eno leto.
Prednosti:
- Donos je razmeroma stabilen in ponavadi niha, tako da je primeren za kratkoročne naložbene cilje (manj kot eno leto).
- Tekoča ali jo je mogoče enostavno utekočiniti.
- Brez nakupa in prodaje.
- Relativno manjše tveganje kot druge vrste.
2. Vzajemni skladi s stalnim dohodkom
Na splošno ta vrsta dohodkovnega vzajemnega sklada poudarja dodelitev sredstev v obveznice z minimalno dodelitvijo 80%.
Prednosti:
Ta vrsta je primerna za srednjeročne naložbene namene (1-3 leta). Poleg tega obstaja razdelitev denarnih prejemkov ali dodatne naložbene enote, ki se redno dajejo več tovrstnim vzajemnim skladom.
3. Zavarovani vzajemni skladi
V zaščitenih vzajemnih skladih imajo vlagatelji zaščito za začetno naložbeno vrednost imetnikov udeležbenih enot prek mehanizma upravljanja portfelja z vlaganjem svojih sredstev v dolžniške vrednostne papirje, ki so razvrščeni kot naložbeni razred.
Tako, da lahko vrednost dolžniških vrednostnih papirjev ob zapadlosti pokriva vsaj zaščiteno vrednost.
Prednosti:
Bolj merljiv dobiček ali donos v določenem investicijskem obdobju.
4. Mešani vzajemni skladi
Ta vrsta vzajemnega sklada razporedi sredstva, razpršena med instrumenti denarnega trga, obveznicami ali delnicami, z največjim odstotkom 79% za vsak instrument.
Prednosti:
Ta vrsta je primerna za srednje- in dolgoročne naložbene cilje (3-5 let), razporeditev sredstev pa je prožnejša, tako da je bolj prilagodljiva tržnim razmeram.
Preberite tudi: pH: Opredelitev, vrste in primeri materialov z različnimi pH5. Indeks vzajemnih skladov (RDI)
Kot že ime pove, je treba najmanj 80% sredstev v RDI vložiti v skladu s sredstvi v referenčnem indeksu, kar se imenuje pasivno upravljanje, kar pomeni, da dobijo donose od naložb, ki so podobni referenčnemu indeksu, tako obveznice indeks in delniški indeks.
Skoraj enako kot odprti vzajemni skladi, ki jih je mogoče kadar koli kupiti in prodati.
Prednosti:
Ta vrsta je primerna za tiste, ki želijo preglednost naložb in imajo raje pasivno upravljanje za največje rezultate.
6. Delniški vzajemni skladi
V tej vrsti lastniškega vzajemnega sklada razvoj naložbe niha, ker se zdi ta vrsta agresivna. To je zato, ker je 80% investicijskih skladov namenjenih delniškim instrumentom.
Prednosti:
Ta vrsta je primerna za tiste z dolgoročnimi naložbenimi cilji (več kot 5 let) z agresivnim profilom tveganja.
Profil tveganja vzajemnega sklada
Poleg poznavanja vrst je treba razumeti tudi tveganja naložb v vzajemne sklade. To pa zato, ker vsi produkti vzajemnih skladov ne bodo imeli koristi še naprej. Včasih se kupljeni izdelek poceni, zlasti za izdelke z velikim tveganjem.
V vzajemnih skladih obstajajo tri kategorije tveganj pri vlaganju, in sicer:
- Konservativni vlaganje večine denarja v vzajemne sklade denarnega trga.
- Zmerno večino denarja vložite v mešane vzajemne sklade.
- Agresivno vlaganje večine denarja v delniške vzajemne sklade.
Na splošno se pred določitvijo profila tveganja vlagatelji običajno postavijo na vrsto vprašanj. Rezultati teh odgovorov bodo določili tveganja, ki jih je treba sprejeti.
Tako je razprava o vzajemnih skladih, upajmo, da je lahko koristna za vse vas.
